nos gammes de produits & Solutions de Défiscalisation & L'ingénierie patrimoniale 

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• La gamme Assurance : Assurance-vie et capitalisation avec ou sans mandat de gestion, Madelin, PERP, PER, PEP, PEA, etc.

• La gamme Immobilier : Duflot, Girardin, Pinel, Denormandie,  Logement étudiant, EHPAD, Malraux et Monuments Hstoriques, Déficit foncier, Loueurs de meublés, Colocation, Airbnb SCPI, SCI, etc.

• La gamme Prévoyance & Santé : Indemnités journalières, frais généraux, décès/invalidité, dépendance, assurances croisées, garantie emprunteur.

• La gamme Entreprise : PEE, PERCOI, Articles 83 & 39, indemnités fin de carrière, assurance homme clé, garantie passif, gestion de trésorerie.

• La gamme Financements & Crédits : crédits immobiliers, prêts travaux, prêts hypothécaires, renégociations, regroupement de crédits.
  
  Les solutions de défiscalisation
   

• SOFICA, SCI de portage, Girardin industriel, FIP/FCPI.
  
  L'ingenierie patrimoniale
  
  Passez du prêt-à-porter au sur-mesure ! Là où les grands réseaux ont une offre « industrielle »,  Lys Expert privilégie le service personnalisé auprès de tous ses clients dans une logique de proximité. Notre équipe ingénierie patrimoniale s'appuie sur une méthodologie éprouvée et privilégie les projets et besoins spécifiques de chacun.
   

• Méthodologie
  Analyses et conseils personnalises pour chaque situation. Après un échange nourri avec vous, votre conseiller analyse la structure actuelle de votre patrimoine et la faisabilité de vos projets. Cette première étape consiste à mettre en avant les spécificités de votre situation, à travers un prisme juridique, économique et fiscal. Le bilan patrimonial permet également d'analyser l'ensemble de vos actifs, tant personnels que professionnels, et de définir vos objectifs.
   

• Préconisations & recherche de solutions adaptées
  Suite au bilan précédent, nous vous proposons une stratégie patrimoniale sur-mesure, répondant à vos objectifs.
  Afin de vous assister dans votre décision et la réalisation de vos investissements, votre conseiller présélectionne, en toute objectivité, les solutions les plus adaptées à votre situation.
  Avec l’ingénierie patrimoniale, nous portons une attention particulière au chef d'entreprise et aux problématiques spécifiques liées à sa situation : le mode de détention de l'immobilier d'entreprise, l'optimisation de la rémunération du dirigeant, l'accompagnement lors de la transmission de l'outil professionnel et son optimisation fiscale…
  La mise en œuvre des solutions proposées est souvent réalisée en lien avec vos conseils habituels (experts comptables, notaires, avocats,...) afin de confirmer la cohérence globale des solutions.
  
  Veille permanente & suivi régulier des options retenues
   

• Le conseiller contrôle régulièrement que les solutions retenues demeurent pertinentes au regard de l'évolution de votre patrimoine

• En collaboration avec le service d’ingénierie patrimoniale, il vous présente les ajustements de la stratégie initiale, en fonction des évolutions législatives et des changements de votre situation personnelle ou professionnelle.
  
  Convention avantage
   

• Face aux déficits d’informations, de suivi et de compétences, des circuits classiques (banques et assurances), la convention "Advantage" s’engage avec des services habituellement réservés à la gestion privée. Sur demande, le client peut accéder à cette Convention d’engagements Advantage bénéficiant d’une gestion automatisée avec une tarification différenciée en fonction de ses besoins.

• Engagement d'informations

• En complément des entretiens réguliers avec votre conseiller, un compte client  Lys expert vous est ouvert, accessible par un code personnel sur notre site internet Lys Expert.
  
  Support d’actualités fiscales, juridiques, marchés financiers, immobiliers...
   

• Offres Privilégiées  : réservées en primeur,

• Planning de conférences sur l’environnement patrimonial,

• Engagement d'assistance privilégié :
  - Une assistance à la déclaration de revenus et IFI,
  - Nous conservons la copie de vos documents administratifs officiels.